Forex y criptomonedas.
Hemos realizado un apartado especial para el Forex y las criptodivisas porque no las podemos catalogar en ninguna sección anterior. Hablaremos detalladamente de estos activos ya que son complejos y volátiles.
El forex es el cambio de una divisa por otra a un precio acordado. Las transacciones de divisas se organizan en un mercado OTC, lo que significa que no están supervisadas.
Las criptomonedas es un medio digital de intercambio que utiliza criptografía para asegurar las transacciones, controlar la creación de unidades adicionales y verificar la transferencia de activos usando tecnologías de registro distribuido. Las criptomonedas es un tipo de moneda alternativa y digital. Las criptomonedas no están reguladas por los bancos centrales.
Activos forex y criptomonedas.
Forex.
Los principales pares que tenemos en forex son los siguientes:
Más negociados:
EUR/USD (Euro Vs Dólar Estadounidense)
GBP/USD (Libra Esterlina Vs Dólar Estadounidense)
USD/JPY (Dólar Estadounidense Vs Yen Japonés)
USD/CHF (Dólar Estadounidense Vs Franco Suizo)
Muy populares:
GBP/JPY (Libra Esterlina Vs Yen Japonés)
EUR/JPY (Euro Vs Yen Japonés)
Más volatiles y menor volumen de negociación:
USD/CAD (Dólar Estadounidense Vs Dólar Canadiense)
EUR/GBP (Euro Vs Libra Esterlina)
EUR/AUD (Euro Vs Dólar Australiano)
EUR/CHF (Euro Vs Franco Suizo)
EUR/CAD (Euro Vs Dólar Canadiense)
GBP/CHF (Libra Esterlina Vs Franco Suizo)
GBP/AUD (Libra Esterlina Vs Dólar Australiano)
GBP/CAD (Libra Esterlina Vs Dólar Canadiense)
CHF/JPY (Franco Suizo Vs Yen Japonés)
AUD/USD (Dólar Australiano Vs Dólar Estadounidense)
AUD/CAD (Dólar Australiano Vs Dólar Canadiense)
AUD/CHF (Dólar Australiano Vs Franco Suizo)
AUD/JPY (Dólar Australiano Vs Yen Japonés)
CAD/JPY (Dólar Canadiense Vs Yen Japonés)
CAD/CHF (Dólar Canadiense Vs Franco Suizo)
NZD/JPY (Dólar de Nueva Zelanda Vs Yen Japonés)
NZD/USD (Dólar de Nueva Zelanda Vs Dólar Estadounidense)
NZD/CHF (Dólar de Nueva Zelanda Vs Franco Suizo)
NZD/CAD (Dólar de Nueva Zelanda Vs Dólar Canadiense)
Criptomonedas.
Las principales criptomonedas por capitalización bursátil son:
Bitcoin
Ethereum
Tether
Cardano
Binance Coin
XRP
USD Coin
Polkadot
Uniswap
Binance USD
Bitcoin Cash
Solana
Litecoin
Chainlink
Polygon
Wrapped Bitcoin
Ethereum clásico
Internet Computer
THETA
Características forex.
Las principales características a las que está sujeta el forex son:
- Es un mercado descentralizado, las divisas de todo el mundo se intercambian como en un mercado OTC.
- Es el mercado, donde se realiza las mayores operaciones de compra-venta. El mayor mercado del mundo.
- Tiene una liquidez muy alta por lo tanto es difícil quedarse sin contrapartida cuando queremos cerrar una operación.
- Abierto las 24 horas del día, cinco días a la semana (de lunes a viernes)
- En este mercado intervienen muchos tipo de inversores (fondos de cobertura, minoristas, bancos de inversión etc.…)
- Se compara una divisa con otra, por lo tanto, una se aprecia y otra se deprecia.
- La cotización se realiza hasta con cinco decimales.
- La unidad de medida es el pip, que dependerá el valor que tenga la moneda con la que se compara.
Características criptomonedas.
Las principales características a las que están sujetas las criptomonedas son:
- Criptografía: Utilizan técnicas de cifrado para realizar cobros y pagos seguros.
- Descentralización: No necesitan ser controladas por ninguna institución.
- No hay posibilidad de falsificación o duplicación: Un sistema criptográfico protege a los usuarios.
- No hay intermediarios: Contacto directo persona a persona.
- Las transacciones son irreversibles: Una vez se efectúe el pago, no hay posibilidad de cancelación.
- Se pueden intercambiar por otras divisas.
- Privacidad de uso: No es necesario revelar tu identidad al hacer negocio.
- Cotizan todos los días en el mercado.
Forex contra criptomonedas.
Ahora nos surge la eterna duda donde hago trading en forex o criptodivisas, antes de nada, quiero advertir que estos dos activos son muy peligrosos y volátiles y se recomienda empezar por otros tipos de productos de inversión como por ejemplo las acciones. Siempre podemos elegir empresas defensivas que no tengan tanta volatilidad.
- Las comisiones en forex son mucho más bajas que en las criptodivisas.
- Las criptomonedas cotizan todos los días y las 24h del día.
- La volatilidad es más alta en las criptomonedas.
- Los dos activos tienen apalancamiento.
- Las criptomonedas los grandes movimientos están basados en noticias sin fundamento. Por ejemplo, tuits de Elon Musk.
- Son muy accesibles estos activos a través de los brokers.
Trading en forex o criptomonedas.
Para invertir en forex o criptomonedas necesitamos un intermediario para que nos pueda cruzar las ordenes en el mercado de valores, este intermediario se llama bróker. Tenemos mucha variedad de brókers y tenemos que prestar especial atención a que este regulado al menos por la CNMV o sus similares, ya que al ser productos que asumimos tanto riesgo al menos nos den algún tipo de garantía.
Nos tenemos que fijar en las comisiones (muy importante porque dependiendo del bróker pueden ser muy caras).
Vamos a detallar las posibles comisiones que tiene un bróker al hacer trading en forex y criptomonedas:
- Spread: es el diferencial entre el precio de compra y precio de venta cotizado para un instrumento. El precio de compra siempre será mayor que el precio de venta.
- Comisión por cambio de divisa, por si compramos en una moneda diferente.
- Rollover: Se refiere a una prórroga en el plazo de vencimiento de un contrato, en forma de traslado hacia un préstamo o contrato nuevo y cargando intereses adicionales.
- Comisión por la compra y venta de lotes.
Lo sé hay muchísimas comisiones, pero te lo vamos a poner más fácil y vamos a seleccionar los mejores brókeres para haver tranding en forex y criptodivisas. Todos los brókeres que analizamos están regulados ya sean por la CNMV o por sus homólogos para que puedas invertir con total tranquilidad.
Los mejores brokers para hacer trading en forex y criptodivisas 2022.
Vamos a comentar cuáles son los mejores brokers para hacer trading con para hacer trading en forex y criptodivisas , antes de hacer el análisis es necesario saber qué tipos de brokers hay en la actualidad los definimos muy rápido:
Market Makers (MM): La contrapartida te la da el mismo broker y tu orden nunca llega al mercado.
Non Dealing Desk (NDD): Este tipo de broker te da la posibilidad de operar directamente o indirectamente en los mercados reales.
Electronic Communication Network (ECN): Constituyen una red electrónica de comunicaciones que, al estar regulada por instituciones oficiales, no tiene facultad para manipular los precios de los activos. La contrapartida la da el mercado directamente o los proveedores de liquidez (bancos, fondos de inversión etc.…)
Straight Through Process (STP): Contacto directo a los traders con los proveedores que presenten liquidez. Las órdenes que envíes a un broker STP son ejecutadas directamente, sin la presencia de intermediarios.
En un principio todos los brokers que vamos a poner a continuación están regulados y no debería surgir ningún contratiempo, no obstante, los Market Markers serían los que el trader con el broker tienen un conflicto de intereses. Ya que el broker MM te da la contrapartida a tus operaciones esto quiere decir que si tu ganas el broker pierde.
Bróker
Tipo de broker
Regulación
Market Maker/ECN. Xtb
CNMV, FCA
Market Maker. Activtrades
FCA, CSSF
ECN, DMA, acciones y futuros DMA. Interactive Brokers
SEC, el FINRA, la NYSE, y la FCA
Market Maker. Etoro
CySEC, FCA, ASIC
DMA, ECN. Ibroker
CNMV
Market Maker, ECN. Admiral markets.
CNMV, CySEC
Market Maker, ECN. Ig.
CNMV, BAFIN
Market Maker. Xm.
CySEC
NDD. Pepperstone.
FCA, CySEC
No es un broker, es un monedero virtual para comprar criptodivisas. Coinbase
Sin regulación, aunque la empresa cotiza en bolsa.
El mejor bróker para hacer trading en forex y criptodivisas de 2022.
En este punto y valorar que broker es el mejor se hace un poco difícil, debido a que dependiendo de los productos que vayamos a operar nos interesará uno u otro.
Para que cada inversor analice el mejor broker es necesario fijarse en las comisiones, la regulación, la plataforma donde se intercambian las ordenes, la modalidad del broker, el retiro de los fondos que sea accesible etc…
Con la información que os hemos facilitado podéis entrar en la web de los respectivos broker y coger el que más de adapte a tus necesidades, no obstante, haremos una revisión de cada uno.
Disponemos también de otra variedad para comprar criptomonedas que son empresas que actuan como un monedero virtual.
Riesgos al operar en forex y criptomonedas.
- No tienen una rentabilidad conocida.
- Productos apalancados, podemos incluso perer más capital de que tenemos.
- Se necesita un conocimiento muy técnico para poder hacer tranding.
- Alta volatilidad.
- No apto para todos los inversores.
Fiscalidad forex y criptomonedas.
Los activos en forex y criptomonedas efectivamente no están exentos de retenciones, al realizar la declaración de la renta tenemos que incluirlas las cantidades obtenidas y estás tributan por la base del ahorro os dejamos a continuación los porcentajes a los que tributa.
| Intereses generados | Tipo de interés aplicable en 2022 |
|---|---|
| Hasta 6.000€ | 19% sobre los intereses |
| Hasta 50.000€ | 21% sobre los intereses |
| Desde 50.000€ | 23% sobre los intereses |
Al ser operaciones de compra venta no están incluidas en el borrador, por lo tanto tenemos que guardar una cantidad de las plusvalías para luego declararlas en la renta.
